Время вкладывать деньги в искусство
Во времена кризисов, в том числе и нынешнего финансового, возрастает интерес к альтернативным инвестициям и рынкам, напрямую не зависящим от фондовых. Инвесторы стремятся найти убежище, где капитал будет сохранен. Логично, к примеру, вкладывать деньги в вечное - в искусство.
На финансовых рынках мира в конце XX века появилась услуга арт-банкинг (Art-banking), предполагающая финансово-консультационное сопровождение инвестиций в искусство со стороны ччкредитной организации. Большинство крупных западных банков выделяют внутри своих подразделений, ориентированных на работу с VIP-клиентами с портфелями от 500 тысяч евро, отделы art advisory. Менеджеры арт-банкинга - специалисты с художественным и экономическим образованием - дают рекомендации клиентам, советуют, в какие именно произведения искусства им выгоднее вложить деньги, чтобы в будущем, если потребуется, их можно было вернуть без потерь. Помимо этого, менеджеры банков, предоставляющих подобную услугу, обеспечат клиенту и грамотное участие в торгах аукционных домов в России и за рубежом. Арт-банковский менеджер также помогает клиенту правильно оценить приобретаемое произведение, провести качественную экспертизу на подлинность и на юридическую чистоту, организовать реставрацию и хранение произведений, страхование и, при необходимости, транспортировку. Еще банк, естественно, может выдать клиенту кредит на полную стоимость арт-объекта.
Индекс The Mei Moses Fine Art Index, известный ориентир в мире цен на искусство, показывает, что в 2007 году стоимость произведений выросла на 20%, перегнав рост индустриального индекса Standard & Poors 500, показавшего всего 5, 5% (по данным журнала Business Week). В течение 50 лет - с 1954 по 2004 год - возврат от инвестиций в искусство составлял около 10% годовых, что сравнимо в возвратом вложений в акции. Бум финансового интереса к искусству поддерживался частично легкостью получения кредитов от частных банков и наоборот. По сведениям специализирующейся на рынке искусства Art Capital Group, за последние 10 лет коллекционеры всего мира одолжили в банках и финансовых компаниях от 2 трлн до 3 трлн долларов.
Для российского рынка арт-банкинг можно считать достаточно «молодой» услугой. Но и в нашей стране она постепенно набирает популярность. Услуги, связанные с приобретением произведений искусства, сейчас предоставляют своим клиентам, например, Банк Москвы, «Уралсиб», Deutsche Bank, Импэксбанк.
Подразделение арт-консалтинга департамента по управлению крупным частным капиталом в структуре Deutsche Bank работает на рынке достаточно давно. Deutsche Bank вообще является одним из пионеров в предоставлении подобных услуг, имеет серьезный опыт в формировании и пополнении частных коллекций, организации покупки и продажи объектов на немецком и в некоторых случаях на международном рынке объектов искусства. Команда специалистов находится в Германии, но предоставляет услуги клиентам и в России.
Глава направления по вопросам консультирования в области инвестиций в предметы искусства Департамента по управлению крупным частным капиталом Кристинf Шретер-Херрель рассказала BFM.ru следующее: «Число коллекций в России увеличивается, и мы ожидаем роста спроса со стороны клиентов в будущем. Сегодня мы используем наши знания рынка для консультирования, например, на международной ярмарке искусства TEFAF в Маастрихте или ярмарке FRIEZE в Лондоне».
Годовой объем российского рынка арт-банкинга, по мнению управляющего активами AG Capital Дмитрия Сусанова, составляет примерно 1-2 млрд долларов. При этом ежегодный рост этого показателя без учета инфляции - около 15–20%. В связи с кризисом ожидается больший прирост, но пока оценить его трудно, это можно будет сделать только к лету будущего года. «Однако уже сейчас точно можно сказать, что идет существенной рост инвестиций в искусство в Европе и США, активизировались и наши инвесторы», - считает Сусанов.
Заработать на искусстве можно очень хорошо, процент с инвестиций в этой области превышает ставку по депозитам. Однако вывести средний годовой процент сложно. «Специфика этого рынка такова, что каждый предмет уникален, поэтому выводить среднюю доходность было бы неправильно», - рассказал BFM.ru директор аукционного дома RussianCoin Алексей Анчуков.
Перспективным считает вложение денег в искусство и директор галереи «Бельведер» Олег Таиров. Причем он высказывается за антиквариат: «Это сейчас наиболее интересная позиция. В условиях кризиса это будет самый удачный шаг, который обеспечит не менее 20% в год. Я только что вернулся из Лондона, с торгов Christie's и Sotheby's, и могу уверенно сказать, что вложения в искусство - наиболее удачное решение».
Cпециалисты компании Art Market Research утверждают, что за последние 30 лет наиболее выгодным размещением капитала стали вложения в западно-европейскую живопись и скульптуру высшей ценовой категории - доход здесь может составить 10-15% годовых. Раритетные художественные и исторические фотографии приносят около 9, 3% годовых, из китайского фарфора можно «извлечь» 6, 7%.
По мнению Дмитрия Сусанова, выходить на рынок нужно с суммой не меньше 100 тысяч долларов, необходимой для составления диверсифицированного портфеля, который поможет избежать рисков. Дело в том что и в инвестициях в искусство случаются отрицательные «показатели» - приобретение дорогостоящего произведения во многом зависит от ряда сугубо индивидуальных мотивов.
// Анна Левинская. BFM.ru
// Музей. Фото: REUTERS
Комментарии
Все за искусством!
Очень интересно, ар-консалтинг еще неразвит у нас, ввиду невысокой информированности потенциальных клиентов. Проще сказать, низкой культуры, но это ИМХО.
Хотя, подобные консультации уже давно оказываются в частном порядке, специалисты передаются из рук в руки, как раньше надежные квартирные маклеры.
ИСкусство очень длительное время было средством сохранения капитала. А когда активно начал развиваться вторичный рынок акций, ценных бумаг и прочая псевдоэкономическая лабуда, что лишь раздувает массу денег - так все про него забыли. Очень надюсь чтовсе таки вернемся к сохраниению капитала в виде чего то более материального, того же искусства, антиквариата, а не каких то бумажек, которые сегодня стоят 1000000,А завтра ей можно.... Кисточки вытирать
Стоимость Произведений весьма виртуальна. Почему-то никто в своё время не подал кусок хлеба Рембранту, или же стакан вина Луке Лейденскому, никто не отчитал сварливую жену Дюрера.. А сейчас бросились всем стадом деньги вкладывать.. Хотя, ладно, на то она и буржуазия, чтобы повсеместно обнаруживать своё скудоумие..
Майстер Дитрих, вы правы.
Примеров много.
Только не сейчас, а больше сотни лет такой бизнес есть. Любят всяких страдальцев посмертно. Очень. Но и при жизни мастеров ценят - это точно, просто не все раскручиваются и не всех раскручивают.
P.S. И не всем это надо.
Майстер Дитрих, это не совсем так. Европейские монархи в старые времена украшили свои дворцы предметами искусства. Прекрасные здания сделаны благодаря талантливым архитекторам. А то, что художники раньше в бедноте умирали, так тоже не совсем так. Художники, которые были при дворе были сыты и обласканы милостью королей. А непокорные и свободолюбивые часто не имели похлебки в миске, так что все в истории повторяется.
Я могу согласиться с высказыванием Дмитрия. Ценность действительно это произведения искусства. Как может бумага, простая бумага стоить денег? Дорого может оцениваться только то, что сделано руками и во что вложена душа. Все остальное тленное.
veronic,
бумага стоит дорого, дороже всего. Именно для этого и было изобретено понятие векселя. Юриспруденция (jurisprudens), является залогом надежности любых процедур, связанных с передачей прав собственности и обозначением их условной ценности.
Иначе, как объяснить тот факт, что зачастую, при многократной продаже того или иного произведения искусства, оно не покидает стен депозитария, а владельцы, бывшие и нынешние, лишь обмениваются бумагами, определяющими право собственности?
Надежда Чаенкова
Надежда, векселя, это современное изобретение и неизвестно, что случится с ним через лет даже десять. А мы говорим про вечные ценности. Для лучшего понимания денежных купюр можно посмотреть фильм "Дух времени"
дык ведь все равно никто не знает, что будет завтра ))))))))))))))) а всё туда же................
кабы знать, что художник станет великим, так может кто и подбросил бы хлебушка
Братцы,вы чо забыли,как икону на буханку хлебушка меняли...И это и есть - вечные ценности!
Есть вакансия преподавателя рисунка в Лекотеке (класс для детей с задержкой развития и инвалидов детства). Работа чудовищно сложная и трудоёмкая, платят мало. Есть желающие? Нет? Так вот сидите и не трендите. Художнички..
Вопрос не в тему. Вакансий много разных. Там ещё и уборщики требуются. Новость не об этом была.
Дмитрий,ну зачем вы...может кто и хочет помочь.Напишите на форуме,тут просто слегка о другом....
ПРо Рембрандта пример нудвчный (люблю, его,как родного)- но нефиг было тюдьпанами баловаться!
А векселя были в ходу уже в веке 15-м(?) (давно очень, в общем)
????
Да! по-моему в "истории денег" точно всё описано...
Надежды юношей питают..........